قال مسؤول تنفيذي كبير إن غولدمان ساكس لإدارة الأصول، وهي وحدة تابعة لمجموعة غولدمان ساكس، تستهدف توسيع محفظتها الائتمانية الخاصة إلى 300 مليار دولار في خمس سنوات مقارنة بـ130 مليار دولار حالياً، في إطار خططها القوية للتوسع.
ووصف مارك ناخمان، الرئيس العالمي لإدارة الأصول والثروات لدى غولدمان ساكس، خطة التوسع تلك بأنها «فرصة هائلة» في مقابلة مع رويترز.
تعد تطلعات غولدمان الائتمانية الخاصة أكبر من تطلعات أقرانه، بما فيها مورغان ستانلي، والذي يهدف إلى مضاعفة محفظته الائتمانية الخاصة إلى 50 مليار دولار على المدى المتوسط حيث يجمع الأموال من كبار المستثمرين.
أمّا بنك جيه بي مورغان تشيس فقد خصص ما لا يقل عن 10 مليارات دولار للائتمان الخاص، أمّا بنكا ويلز فارجو وسيتي جروب فقد أنشآ شراكات للتعمق بشكلٍ أكبر في هذا السوق.
يخطط غولدمان لجمع ما بين 40 إلى 50 مليار دولار بهدف الاستثمارات البديلة هذا العام، سيتم تخصيص ثلثها على الأقل لتمويل استراتيجيات الائتمان الخاص، بحسب ناخمان.
والائتمان الخاص هو نوع من الاستثمار البديل الذي يوفّر التمويل للشركات والمشاريع غير القادرة على الوصول إلى الأشكال التقليدية لرأس المال.
ويمكن أن تتخذ صناديق الائتمان الخاصة العديد من الأشكال المختلفة، ولكن جميعها تشترك في الهدف المشترك المتمثل في توفير رأس المال للمقترضين الذين قد يجدون صعوبة في الحصول على التمويل من المصادر التقليدية مثل البنوك.
وقام المقرضون غير المصرفيين، أو بنوك الظل، بتوسيع نطاق إقراضهم في السنوات الأخيرة، حيث واجهوا عقبات تنظيمية أقل من المقرضين التقليديين.
كما تعاونت بنوك وول ستريت مع عمالقة الأسهم الخاصة ومديري الأصول لتوسيع أعمالهم الائتمانية الخاصة، كان بنك غولدمان ساكس نشطاً في مجال الائتمان الخاص منذ ما يقرب من ثلاثة عقود.
وقال ناخمان إن ذراع إدارة الأصول لديها مجموعة متنوعة من الاستراتيجيات للائتمان الخاص لمستويات مختلفة من المستثمرين في الشركات الذين يحصلون على قروض اعتماداً على نوع الدين أو الأسهم التي يمتلكونها.
منطقة للنمو
وقد اعتبر غولدمان ساكس أن إدارة الأصول والثروات تمثّل منطقة للنمو، حيث يمثّل قسم الخدمات المصرفية الاستثمارية والتجارية نحو 70 في المئة من إيرادات المجموعة.
عُيِّن تعيين ناخمان، وهو أحد المخضرمين في غولدمان منذ ثلاثة عقود، مسؤولاً عن إدارة الأصول والثروات بعد أن قام الرئيس التنفيذي ديفيد سولومون بدمج أنشطة المجموعة في عام 2022.
ويرى ناخمان أيضاً فرصاً لزيادة أعمال إدارة الثروات البالغة تريليون دولار، مع التركيز على العملاء ذوي الثروات العالية جداً في الأسواق الخارجية في أوروبا وآسيا من خلال إضافة مستشارين وتعزيز الإقراض لعملاء البنوك الخاصة، وتوجد حالياً 80 في المئة من أعمال إدارة الثروات التابعة لغولدمان في الولايات المتحدة.
وقال «نعتقد أن بإمكاننا مضاعفة حجم الأعمال دوليا خلال السنوات القليلة المقبلة».
